Мошенничество, виртуальное и реальное-2.

[Любимая солнцем 3 329]

Постоянно звонит номер, начинающийся на 8941. Звонят, беру трубку и тут же скидывают. 

Жду следующего звонка, опять тоже самое. И так 13 раз за неделю. 

Вот сейчас тоже звонили, взяла трубку и мне там радостно сообщили что они из службы опросов установки чего-то там. 

Сказала что не интересует это и попрощалась.

Кому- нибудь звонили ещё ? 

Вроде код оператора Питер или Архангельск. 

 

[Бэлька 47 962]

Мне сегодня позвонили с московского номера, девушка с приятным голосом, сказала что это организация "Кешбэк сервис", и якобы мне начислено вознаграждение в сумме 11500, и им нужно данные моей любой карты, на нее перечислят деньги.

Якобы это за то, что я часто расплачиваюсь картами, и вот Виза и Мастеркард хотят меня за это поощрить. Я на даче как раз была, время поболтать у меня было. Я пыталась выяснить, что это такое, девушка очень гладко отвечала на все. 

Конечно ни какие данные я не сказала, сказала что у меня с собой нет карт. Она сказала, что перезвонит позже, и вот уже раз десять позвонили вечером, а я трубку не беру.

Это ведь развод?

В интернете я ничего не нашла про такую организацию, и номер тоже не пробивается.

[Кроха Лу 36 709]

15 часов назад, Бэлька сказал:

Якобы это за то, что я часто расплачиваюсь картами, и вот Виза и Мастеркард хотят меня за это поощрить. Я на даче как раз была, время поболтать у меня было. Я пыталась выяснить, что это такое, девушка очень гладко отвечала на все. 

Конечно ни какие данные я не сказала, сказала что у меня с собой нет карт. Она сказала, что перезвонит позже, и вот уже раз десять позвонили вечером, а я трубку не беру.

Это ведь развод?

Да конечно развод. Уже не знают как народ обдурить. Кэшбек зачисляется на карту автоматически, по сумме расходов за месяц, это можно увидеть в истории зачислений по карте. Никаких данных не требуется никуда сообщать- есть конкретная карта с опцией кэшбек, есть ежемесячный расход, есть автоматическое зачисление, а не на любую карту)  Ну например, у меня 2% от суммы потраченной за месяц, значит я должна потратить порядка 600 000 рублей, расплачиваясь картой, чтобы такой возврат получить. У Вас сопоставимые расходы? 

 

Изменено 4 Июня 2019 пользователем Кроха Лу

[Умняша 8 555]

Продолжение истории не хотите ли? 

В 09.04.2019 в 06:19, Умняша сказал:

А у меня знакомый вроде как попал. Не, я, конечно, знала, что всякие девушки бывают, но чтобы настолько талантливые. 

Итак, пару лет назад он ей одалживал на квартиру 40 тысяч долларов. Вернула. Говорю:"Ты хоть в самой квартире был?" Ответ:"Нет, но видел фотографию планировки" Святая простота. 

В прошлом году она у него просит уже 55 тысяч. Брат в аварию попал. На реабилитацию. Он же ж благородный (олень). Брат всё же умирает. Время деньги возвращать. У меня есть только 40. 15 быстро-быстро заработаю и верну.

"Оль, ну, ты понимаешь, она вернула почти всё. Там ведь только копейки остались" 

Шта? Копейки? Неплохие такие копейки за год. Я бы вообще могла на работу не ходить. Тот самый год.

Едет она зарабатывать эти копейки в ОАЭ. Каким-то суперкрутым специалистом. И там вдруг её кладут в больницу. Страховка? Ой, ну, ты знаешь, как страховки работают. Итого - он типа ей на лечение и на проживание ещё деньги переводит. Угу. Пролечились барышня. Дальше её из страны не выпускают. Запрет на вылет по состоянию здоровья. Нет, ну вы слыхали до чего дошел прогресс? В самолёт не пустят

Пока она там, он ей переводит ещё 60 тысяч долларов. Она должна вернуться. Вот-вот. Если снова не потребуется какой-нибудь документ.

Те деньги, которые брал у меня в долг, вернул. С процентами. В середине мая. Сказал, что больше со мной на тему этой барышни разговаривать не будет.

В понедельник спрашивает, заметила ли я, что его в четверг и пятницу не было на работе (мы работаем в разных местах, общаемся только по скайпу время от времени). Нет, не заметила.  Оказывается, человек распереживался.

Значит, по её словам, у нее были проблемы с сердцем, поэтому и лежала в больнице. Медицинское разрешение ей сделали - можно лететь, а потом оказалось, что у нее запрет на вылет стоит (ну этим она и занималась последние 3 месяца, решала проблемы).

Теперь вот новая напасть - разрешение не бесконечное и имеет ограничение эти самые 3 месяца.

По факту в прошлый вторник она отдала документы, оплатила (в том числе и за срочность) и в среду заехала узнать что да как, ей ответили забирать в воскресенье. т.е все, значит мед разрешения уже нет у нее, а никто ее не выпустит в таком случае. Ну и что? Все... поехала в госпиталь, уточнила, да заканчивается в конце мая, и вроде доктор согласился его продлить, но никто там не делает ничего бесплатно, продление его, т.е переоформление доков и дат во всех базах это ДЕНЬГИ, плюс придется во всем пакете 2-4 стр переделать т.к там даты фигурируют и т.д. И он сказал решать всё дальше без него. Потому что по 3000 долларов на документы и срочность ежемесячно у него нет.

Дева молчала почти всю неделю 

И вчера - прекрасное. Написала, что пообщалась с юристами, посчитала - сама будет 2-3 месяца все закрывать, и попросила, если есть возможность, помочь. Он отказал. 

[Ahaha 2 485]

Ну что, опять, как и в прошлом году мне позвонили мошенники, впаривающие ОСАГО! Кажется, даже с того же номера телефона, что и в прошлом году. 

Значит, представляются, что они компания Ренессанс, предлагают ОСАГО по хорошей цене, немного дешевле. Отмечу, что их профессиональный уровень растет: хорошая дикция, четкая, грамотная и вежливая речь, множество подробностей по изменившемуся законодательству. Также у меня теперь будет персональный менеджер Елена, к которой я смогу обращаться в течение года по любым вопросам, связанным со страхованием. Счастье-то какое! Договорились с Еленой, что она позвонит мне в августе.

Будьте бдительны, меня они в прошлом году чуть не развели, но простая внезапная мысль остановила меня - вот привезут они мне полис и как я узнаю, что он настоящий, а не поддельный? Ведь не я лично обратилась в страховую, а мне позвонили неизвестно кто.

Сегодня, так же, как и в прошлом году я сама перезвонила на горячую линию Ренессанса и там мне подтвердили, что номер телефона принадлежит мошенникам. Так и сказали.

Повторюсь - будьте бдительны, не ведитесь на левые звонки, нужна страховка - обращайтесь сами в страховую.

[Краса Вица 4 527]

Не знаю, правильно ли выбрала рубрику.
Тут недавно ездила в отпуск в Санкт-Петербург. Жила в хостеле,  питаться ходила в основном, в столовую №1. Не всегда вкусно, но достаточно бюджетно. С порядком цен была знакома, никаких проблем не было до последнего дня. 
Вечером уезжать, я после ночной экскурсии очень невыспавшаяся. И зашла в нехоженный ранее филиал "Столовая №1" на Невском проспекте 118, которое прямо напротив Московского вокзала. В баре (не на общей раздаче), заказала привычный утренний кофе, тортик, еще вкусняшку (в отпуске можно!). Но только поев, и уже выйдя оттуда, мозги смутно подумали, что с меня взяли как-то много. Но, уже ушла. 
Съездила еще на одну экскурсию 5-и часовую. До поезда час. Зашла туда же, просто захотелось проверить, не оставляло это неприятное ощущение. 
Та же женщина в баре. Я заказала всего 2 позиции. Она обсчитала меня на 100 рублей! Это почти 50% от стоимости. Когда я стала предъявлять это, она тут же пробила другой чек, апеллируя к очереди, что они все сейчас будут стоять из-за меня. Старый чек я не уберегла, так получилось, он исчез. В новом чеке мое мороженое безо всего оказалось с тапиокой, чай вместо простого превратился в двойной имбирный.
Она начала кричать, что отдаст мне из своих денег, если я не хочу платить (???), очередь начала на меня роптать, времени не осталось, я ушла на поезд. Сотку она мне вернула.
Честно, я растерялась. Просто не знаю, как в таких случаях реагировать. Просто откровенная наглость и воровство. Обсчитывать КАЖДОГО человека почти на 50%. Утром и вечером я была совсем разная, на вид 2 разных человека. Одежда, макияж, прическа, очки (сначала были, потом нет). 
Причем, такое было только в этом филиале, во всех остальных -все в порядке. 

Изменено 3 Июля 2019 пользователем Краса Вица

[Белая Медведица 23 729]

Может быть, уже писали, но будет не лишним написать еще раз. Будьте бдительны!

Цитата

Сейчас мошенники придумали новый вид развода,по этой схеме вы становитесь соучастником преступления и вас могут привлечь к ответственности по статье!

Схема которую используют мошенники такова, к вам на карту поступает крупная сумма средств 70 000-80 000 руб. Через буквально несколько минут звонит вам мошенник и просит вернуть деньги.

Говорит, что ошибся цифрами на карте , пожалуйста переведите мне обратно эти средства на номер карты который я вам продиктую.

Сначала говорит культурно, если что то идет не по плану начинает хамить и угрожать. Обычно люди порядочные, возвращают деньги на номер карты которую продиктовал мошенник , тем самым становясь соучастником преступления. Еще мошенники говорят за беспокойство оставьте себе на карте 10 000- 20 000 руб.

Суть в том, что мошенник продает в интернете несуществующий товар, просит покупателя перевести деньги. Ничего не подозревающий человек переводит деньги на указанную (вашу) карту, а потом уже вы переводите деньги мошеннику, становясь сообщником в мошеннической схеме.

Получается, в этой схеме вы 3 звено, сами того не понимая. Так как покупатель (которого обманули) думает, что деньги получили вы! И заявление он в полицию пойдет писать на имя держателя карты, на которую переводил деньги.

Откуда у мошенников номер вашего телефона и карты? Скорее всего, были куплены в интернете у нечестных сотрудников банка, которые продали базу клиентов.

Что же делать в таких случаях? Позвонить в банк и попросить вернуть деньги отправителю.

Изменено 4 Июля 2019 пользователем Белая Медведица

[Катерина 3 395]

21 минуту назад, Белая Медведица сказал:

Позвонить в банк и попросить вернуть деньги отправителю.

Банк не может это сделать самостоятельно.

[Белая Медведица 23 729]

1 час назад, Катерина сказал:

Банк не может это сделать самостоятельно.

Но сообщить банку о том, что вами получены чужие деньги - совсем не лишнее.

[Катерина 3 395]

7 минут назад, Белая Медведица сказал:

Но сообщить банку о том, что вами получены чужие деньги - совсем не лишнее.

Это само собой. Во избежания.

[Маркиза Карабас 83 199]

5 часов назад, Белая Медведица сказал:

Что же делать в таких случаях? Позвонить в банк и попросить вернуть деньги отправителю.

 

4 часа назад, Катерина сказал:

Банк не может это сделать самостоятельно.

И что же надо делать в итоге?

Боюсь, что банк отмахнется, у него своих дел хватает. 

 

[yudgin70 11 026]

21 час назад, Краса Вица сказал:

Не знаю

Вы написали отрицательный отзыв на их сайте? И что-нибудь в их виртуальную книгу жалоб? Или просто здесь поделились? Тогда это неконструктивно, зло надо наказывать.

5 часов назад, Белая Медведица сказал:

Позвонить в банк и попросить вернуть деньги отправителю.

 

3 часа назад, Белая Медведица сказал:

Но сообщить банку о том, что вами получены чужие деньги

Зачем?

Вот кто отправил-тот пусть сам идёт и пишет заявление. А то потом доказывай, что ты не верблюд, и деньги тебе пришли ошибочно. Ещё пришьют преступный сговор с целью хищения средств.

Запомните, люди, ну не надо бежать впереди паровоза. Пришли деньги? Ок. Позвонили вам, чтоб отдали? Всех в банк! Просто не тратьте их, и всё. Вы поймите, что могут списать у вас, как ошибочные, по вашему заявлению и следом часа через 2 спишут ещё раз, но уже по ИХ заявлению. Оно вам надо? Не думаю. 

 

Изменено 4 Июля 2019 пользователем yudgin70

[Жильда 806]

Банки не могут списать деньги, даже ошибочно зачисленные, без вашего согласия.

Так бы любой, купив что либо, писал потом заявление на возврат денег

Изменено 4 Июля 2019 пользователем Жильда

[Лавка антиквара 108 103]

43 минуты назад, Жильда сказал:

Банки не могут списать деньги, даже ошибочно зачисленные, без вашего согласия.

Да. Нужно от одной стороны заявление, от другой стороны согласие. Сама лично писала такое согласие. И то, я раньше обратилась и мне сказали - пока с той стороны не будет заявления, у меня ничего не спишут. Потом те заявили, меня пригласили (очень-очень вежливо), чтобы я написала согласие. Я тогда еще из интереса спросила "А если бы не согласилась?"  Улыбнулись, развели руками. А вот так, могла и не согласиться, оказывается! И никто бы меня не преследовал. 

[Белая Медведица 23 729]

1 час назад, yudgin70 сказал:

Вот кто отправил-тот пусть сам идёт и пишет заявление. А то потом доказывай, что ты не верблюд, и деньги тебе пришли ошибочно. Ещё пришьют преступный сговор с целью хищения средств.

Я всё-таки думаю, что лучше уведомить банк, если пришли чужие деньги. Именно для того, чтобы потом не задавали неудобные вопросы: "А почему вы не сообщили? Хотели тихо всё присвоить себе?". Так преступный сговор быстрее пришьют. А так сделал заявление, что это не мое, и живи спокойно. И да, деньги эти тратить нельзя.

 

2 часа назад, Маркиза Карабас сказал:

Боюсь, что банк отмахнется, у него своих дел хватает. 

 

По идее должны принять заявление и работать с претензией.

[Оляпка 43 576]

22 минуты назад, Белая Медведица сказал:

По идее должны принять заявление и работать с претензией.

И получишь в ответ: "что не могут вернуть, так как не указаны реквизиты, а дать реквизиты (вся суть аж трех претензий) не могут, так как это банковская тайна" (с)

[Белая Медведица 23 729]

Только что, Оляпка сказал:

получишь в ответ: "что не могут вернуть, так как не указаны реквизиты, а дать реквизиты (вся суть аж трех претензий) не могут, так как это банковская тайна" (с)

Так суть не в том, чтобы лично Вы бегали и возвращали, а в том, чтобы заявить: это не моё, к поступлению этих денег отношения не имею, мне они не нужны. Просто обезопасить себя.

[Оляпка 43 576]

Только что, Белая Медведица сказал:

Так суть не в том, чтобы лично Вы бегали и возвращали, а в том, чтобы заявить: это не моё, к поступлению этих денег отношения не имею, мне они не нужны. Просто обезопасить себя.

Бабушка очень жаловалась: "последние" деньги ошибочно переводились несколько месяцев (оператор с автоплатежем на телефон напортачила), а ей так бы уголь на них купить было бы хорошо, а на телефон вернуть - нет, не надо - я столько не проговорю. Я же боялась мошенничества, ну моей боязни и терпения хватило на полгода, а потом я плюнула и отправила сама переводом на карту (с третьей попытки, хорошо хоть оператор мне попался компетентный и переспросил точный номер карты)

А сейчас думаю: и на фига?! 

[yudgin70 11 026]

"При совершении платежа или перевода была допущена ошибка в реквизитах. Как вернуть денежные средства?

Если при совершении платежа или перевода была допущена ошибка в реквизитах, для возврата денежных средств рекомендуем обратиться к получателю платежа.

В любом отделении банка Вы можете оформить заявление* для получения копии платежного поручения, подтверждающего успешный перевод.

* бланк заявления Вы можете скачать на сайте ПАО Сбербанк, пройдя по ссылке http://www.sberbank.ru/common/img/uploaded/engage/Prilozhenie_1.pdf"

Это я с сайта Сбербанка скопировала.

Вот когда к ВАМ обратятся, тогда и начинайте шевелиться, ещё раз говорю. 

[Qwerty 4 806]

8 часов назад, Белая Медведица сказал:

Получается, в этой схеме вы 3 звено, сами того не понимая.

Не совсем так. Хотя может и такую схему используют, как вы описали. Но изначально алгоритм такой - третьим звеном выбирается человек, который что-то продает в интернете. Мошенник выступает в роли покупателя, у него есть благовидный предлог получить номер карты (или подтверждение того, что карта привязана к номеру телефона), мошенник передает эти данные тому, кого он разводит, для перевода. Сумма перевода будет значительно больше, а разницу мошенник просит перевести уже себе (плюс также может забрать оплаченный товар). Третье звено может и не подозревать подвоха, может действительно человек ошибся, когда набирал сумму. Но потом к нему может обратиться уже полиция. В инете читала о таких случаях, в реале не слышала.  

2 часа назад, yudgin70 сказал:

следом часа через 2 спишут ещё раз, но уже по ИХ заявлению.

Банки - не операторы мобильной связи. Просто по заявлению физлица об ошибочном переводе, ни один банк перевод не вернет. Только по согласию лица, получившего платеж. В принципе, выше уже писали об этом. 
Ошибочный перевод на организацию вернуть легче , хоть и долго (в течение 30 дней, если ничего не изменилось). 

[Галчонка 237 859]

20 часов назад, Белая Медведица сказал:

Суть в том, что мошенник продает в интернете несуществующий товар, просит покупателя перевести деньги. Ничего не подозревающий человек переводит деньги на указанную (вашу) карту, а потом уже вы переводите деньги мошеннику, становясь сообщником в мошеннической схеме.

Я вот одного не понимаю - если мне приходит перевод, то, как правило, в сбербанк-онлайн в извещении указано от кого перевод, например "Тимур Борисович Т, перевел вам 20000 рублей". К примеру, я продаю что-то через авито за 2000 рублей, а мне перевели 20000, потом следует просьба вернуть лишнее - ну, типа случайно лишний нолик набрали и не проверили. Вроде все логично. Но дальше - мне ведь должны дать номер телефона, к которому карта привязана или номер карты, когда я ввожу реквизиты,мне так же будет показаны имя и начальная буква фамилии держателя карты. И, если мне деньги переводил Тимур Борисович Т,, а просит вернуть лишние 18 тысяч Николай Иванович Л., у меня должен сразу возникнуть вопрос - почему деньги я возвращаю не тому, кто их перевел.

Так что уже на этом этапе можно понять, что тут какая-то разводка.

Так что лучший совет

14 часов назад, yudgin70 сказал:

Запомните, люди, ну не надо бежать впереди паровоза.

 

[Жительница 15 590]

Мне так звонили о возврате. Попросила от отправителя денег письмо, где он, указав свои паспортные данные, просит меня вернуть ошибочно направленную сумму в размере на следующие реквизиты. Мне присылала письмо его жена, на которую была оформлена карта. Я вернула деньги с припиской по смс: возврат по письму № от". Было это почти год назад. Никаких вопросов ко мне не было. В банк я никак не сообщала, что мне пришли неизвестные деньги. Как-то даже не подумала об этом.

[Лавка антиквара 108 103]

14 часов назад, Qwerty сказал:

Но потом к нему может обратиться уже полиция.

Только в случае, если это будет поток "ошибочных" переводов, штук 10. Или это будет очень большая сумма. Т.е. то, что может вызвать подозрения. Из-за небольшой единичной суммы она не обратится. И даже не может заставить вернуть. Это, увы,  дело совести того, кому поступил этот ошибочный платеж. 

1 час назад, Жительница сказал:

В банк я никак не сообщала, что мне пришли неизвестные деньги. Как-то даже не подумала об этом.

Ну в принципе и сами сотрудники банка говорят, чтобы решали проблему между собой, им-то так проще. 

Изменено 5 Июля 2019 пользователем Канцелярская крыса

[Маркиза Карабас 83 199]

2 часа назад, Галчонка сказал:

К примеру, я продаю что-то через авито

Если через сайт Авито, то там уже на сайте привязана карта и левую  карту нет смысла предъявлять. Там все автоматически уже через сайт. 

 

[Qwerty 4 806]

13 часов назад, Галчонка сказал:

просит вернуть лишние 18 тысяч Николай Иванович Л., у меня должен сразу возникнуть вопрос - почему деньги я возвращаю не тому, кто их перевел.

Так мошенник предложит вам какую-нибудь легенду , почему возврат лишней суммы не "Тимуру", а "Николаю". Не у всех данный факт вызовет подозрения (особенно, если не слышал о такой схеме развода).

11 часов назад, Канцелярская крыса сказал:

Только в случае, если это будет поток "ошибочных" переводов, штук 10. Или это будет очень большая сумма. Т.е. то, что может вызвать подозрения. Из-за небольшой единичной суммы она не обратится.

Полиция сама по себе вообще не обратится, хоть какая там сумма будет. Только по заявлению жертвы мошенничества. Заявление должны будут отработать. Собственно, таким образом схема и стала известна. После того, как третье звено (получателя платежа) привлекли к ответу. Я в сети читала рассказ именно от лица того, кто стал этим третьим звеном.

10 часов назад, Маркиза Карабас сказал:

Если через сайт Авито, то там уже на сайте привязана карта и левую  карту нет смысла предъявлять. Там все автоматически уже через сайт. 

Имеется в виду не оплата через систему авито-доставки (эта система как раз в некотором роде защищает и покупателя, и продавца), а оплата частным образом. В этих схемах авито - просто выход на контакт с покупателем-продавцом.