Мошенничество, виртуальное и реальное-2.

[Пион4к 45 876]

2 минуты назад, Галчонка сказал:

Просто предупреждают о возможности такого развода и призывают с целью себя обезопасить, совершать расчеты через безопасные платежи Авито.

Скоро и туда мошенники доберутся.

2 минуты назад, Галчонка сказал:

ведь сотни реальных случаев, как люди называют мошенникам коды CVC, пароль из смс, хотя уже вроде все знают, что их никому называть нельзя

Вот и хотелось бы разграничить как-то крайности, между реальными дырами в безопасноти платежных систем и собственной неосмотрительностью, граничащей с глупостью.

А то коды с паролями дают, по телефонному звонку деньги отправляют. САМИ. А потом "пугалки" от каждого второго, типа "номер карты - никому, все деньги снимут".

[Ростов4анка 28 620]

6 минут назад, Галчонка сказал:

Выше тоже это разбирали. Если действительно номер отличается всего на одну цифру, вы можете обратиться к своему мобильному операторуи действовать примерно по такой схеме. У других операторов все примерно так же.

Спасибо! Не знала. Вот что там узнала: "Даже если другой человек действительно ошибся, то оператор вернет ему деньги, которые поступили на ваш баланс. А если такой прием использует мошенник, то он не только вернет деньги через оператора, но и получит от вас перевод в виде бонуса. Отменить перевод в этом случае будет невозможно."
Теперь понятно, то есть я могла и через провайдера вернуть, и с человека. Схема ясна. 
Нет я обращаться не буду, почти месяц прошел, да и сумма невелика. Пусть действительно будет подарок.
Но на будущее учту.

[Уточка 27 612]

Вчера знакомая рассказала, развели по телефону, выдала все пароли, увели 70 тысяч с карты. Молодая баба, прекрасно знает, что пароли никому говорить, умная, руководящая должность, просто попали в нужный момент. Она за рулём, мчится домой, где ждут под дверью сантехники - трубу прорвало, опаздывает на приём, комиссия в женской консультации, беременна на поздних сроках, за пару минут до звонка мошенников поругалась с начальником. Звёзды сошлись, говорит, прекрасно понимала, что нельзя говорить коды, но так убалтывали, как-то выворачивали фразы, она диктовала цифры кодов, даже не читая текс смс, за рулём же. Описывает, как гипноз, Причем из Сбера не смогли снять, а из Райфайзен удалось.

[Бокарнея 47 541]

19 минут назад, Уточка сказал:

Причем из Сбера не смогли снять, а из Райфайзен удалось.

А можно более подробно? А то жуть жуткая, а ничего толком не понятно - по какому поводу звонили мошенники, что и где эта дама продавала, как её убалтывали и каким образом Сбер заблокировал операцию?

[Пион4к 45 876]

39 минут назад, Уточка сказал:

Причем из Сбера не смогли снять, а из Райфайзен удалос

 

15 минут назад, Бокарнея сказал:

как её убалтывали и каким образом Сбер заблокировал операцию?

О чем ее убалтывали, если пришлось оперировать картами разных банков?

[Бокарнея 47 541]

Только что, Пион4к сказал:

 

О чем ее убалтывали, если пришлось оперировать картами разных банков?

Вот мне тоже стало это интересно. Что за срочная необходимость будучи за рулём(!) вести переговоры о перечислении денег и к тому же проводить операции сразу по двум картам? 

Я понимаю, что бывают "звёздные" ситуации и мы совершаем ошибки, но чтобы на ходу(!) вот так слёту называть неизвестно кому номера своих карт (хорошая память у дамы), а потом ещё говорить пароли из смс, не читая эти самые смс... 

Вообще  интересные люди. Вводят данные своих карт в разных платёжных системах, не разобравшись что к чему, потом об этом благополучно забывают и удивляются если что-то пошло не так. Но самое удивительное - это то, как они спешат совершать сделки, как будто через час мир рухнет и они не смогут продать или купить. В принципе,  большинство схем мошенников построено именно на торопливости людей, типа, или сейчас - или никогда! Спешите! Успейте! Вы должны стать первым! Первым в списке победителей или лохов...какая разница?

Сама себе давно взяла за правило - если я не могу перенести сделку на завтра, то никаких "сегодня" не будет.

 

[Уточка 27 612]

36 минут назад, Бокарнея сказал:

А можно более подробно? А то жуть жуткая, а ничего толком не понятно - по какому поводу звонили мошенники, что и где эта дама продавала, как её убалтывали и каким образом Сбер заблокировал операцию?

Не продавала ничего. Сразу скажу, всю ситуацию мы объясняем только беременностью, реально, уж от кого-кого, от неё не ожидали.

Итак, она в стрессе за рулём, звонок, это служба безопасности, с вашего счета пытаются снять такую-то сумму, подтвердите, вы ФИО (называют правильно)? Она - да, на карте декретные, что-то ближе к 100 тысячам, заволновалась, говорят, сейчас на ваш телефон придёт код, сообщите его нам для удостоверения вашей личности. Она - зачем? Они - подтвердите, что аккаунт не взломан. Она - но нельзя же говорить коды. Они - нельзя говорить третьим лицам, вы - первое лицо, клиент, а я второе - представитель банка, никаких третьих лиц. Вот эту фразу она при рассказе повторила много раз, про третьих лиц. Мы ей, дак Тань, пишут - никому! Она - так я на дороге, даже не читала текст. Вот как так. 

После этого первого кода они, видимо, зашли в он-лайн банк и стали называть ей точные суммы платежей, движения по счету, и именно это уверило, что говорит с банком, ну раз всё точно смотрят. Потом смс посыпались, человек на линии говорил, что это вот пытаются снять её деньги, а ОН помогает предотвратить. То есть вывернул наоборот. 

Говорил очень экспрессивно, очень волновался за деньги, она говорит я сама была спокойнее, чем этот мошенник. Говорил, что коды нужны, чтобы заблокировать суммы на счету. В Райфайзен и вовсе деньги были на накопительном, перевели на счёт карты, чтобы " уберечь", и оттуда уже сняли.

Она повторяла много раз, что очень странно построенные фразы (НЛП?) Прочистился мозг, когда добрались до карты третьего банка, где лежали деньги на приданое ребенку, там она сказала, что плевать, сама до банка доедет и сбросила вызов.

Спрашиваем, почему не смутило, что сб-шник про другой банк заговорил - так все карты на один номер телефона привязаны, показалось логично. Убедили называемые суммы с рублями и копейками, почему-то. Типа у вас пытаются снять 7250.60, сейчас придет код, подтвердите, что вы НЕ снимаете эту сумму, и она говорила код.

[Пион4к 45 876]

 

1 минуту назад, Уточка сказал:

звонок, это служба безопасности, с вашего счета пытаются снять такую-то сумму, подтвердите, вы ФИО (называют правильно)?

 

1 минуту назад, Уточка сказал:

про другой банк заговорил

Ну да, тут реально

2 минуты назад, Уточка сказал:

всю ситуацию мы объясняем только беременностью

 

[Уточка 27 612]

13 минут назад, Бокарнея сказал:

Вот мне тоже стало это интересно. Что за срочная необходимость будучи за рулём(!) вести переговоры о перечислении денег и к тому же проводить операции сразу по двум картам? 

Я понимаю, что бывают "звёздные" ситуации и мы совершаем ошибки, но чтобы на ходу(!) вот так слёту называть неизвестно кому номера своих карт (хорошая память у дамы), а потом ещё говорить пароли из смс, не читая эти самые смс

Вот я когда читала такие истории на форуме, думала, что за пустоголовые дебилы, как так можно, первый раз в реальности столкнулась. На самом деле умная и где-то хитропопая дама, прекрасно умеет и с банками работать и левые доходы от налоговой спрятать, а тут проруха на старуху.

Мне тоже звонили пару недель назад. Говорят, подтверждаете перевод с вашей карты Иванову Ивану Ивановичу на сумму 12400 рублей? Я и отвечаю, что нет у меня таких денег на карте, трубку бросили. 

[Коллекционер весов 4 084]

Мне несколько дней назад тоже звонили по поводу снятия денег(Сбербанк). Я не стала ждать продолжения разговора, сразу в лоб  предложила взять ручку и записать номер карты и три цифры, только попросила подождать, пока код придет, чтоб уже все сразу.  Звонок сбросили, больше не звонили. Понятливые попались.

[Бокарнея 47 541]

1 час назад, Уточка сказал:

Потом смс посыпались, человек на линии говорил, что это вот пытаются снять её деньги, а ОН помогает предотвратить.

Господи, боже мой, ну ведь смс приходили не мгновенно и все сразу, ну неужели нельзя было остановить машину, тем более, что испугалась за потерю денег? Хоть одну смс она могла прочитать? Хотя что уже об этом говорить. Жаль,  что так вышло.

Сколько раз предупреждают, что пароли нельзя сообщать даже сотрудникам банка, но всё равно у людей слепое доверие ко всякого рода представителям.

Спасибо, что вы подробно описали ситуацию. Повторение - мать учения, как говорится.

[Уточка 27 612]

1 минуту назад, Бокарнея сказал:

Господи, боже мой, ну ведь смс приходили не мгновенно и все сразу, ну неужели нельзя было остановить машину, тем более, что испугалась за потерю денег? Хоть одну смс она могла прочитать? Хотя что уже об этом говорить. Жаль,  что так вышло.

Сколько раз предупреждают, что пароли нельзя сообщать даже сотрудникам банка, но всё равно у людей слепое доверие ко всякого рода представителям.

Спасибо, что вы подробно описали ситуацию. Повторение - мать учения, как говорится.

Мы её тоже начали трясти, почему не встала на обочине - сантехник ждёт, везде опаздываю, и вообще пи-пи хочу. Почему не перезвонила по номеру на карте? Так он так запугивал, что пока вы номер набираете, да оператор другой поймет, да заблокирует, все денежки и уплывут, оставайтесь на линии, Я вам помогу. А, когда она всё таки добралась до дома, все он-лайн банки были заблокированы, ну тут уж кинулась карты блокировать, в полицию. 

Да была бы она дома, на работе, муж или коллеги бы заметили, что что-то не так, а тут одна, в панике ещё ДО звонка, на сносях. Порешили, что " хорошо, что деньгами", ребенок экошный, выстраданный, может, от него отвело.

[Цитата Лаврова 92 278]

 Мужу недавно тоже позвонили, номер московский, назвали по имени и отчеству и начали что-то вещать про его карту Мир, с которой якобы муж совершил какую-то операцию не на те реквизиты. А у мужа вообще отродясь карт никаких не было, он работает только с налом. Поэтому он сразу сказал – до свидания, неуважаемый. Начал нажимать отбой и тут из трубки полилось, мол, сцука, мы тебя найдём, знаем, где ты живёшь и всю семью вырежем. 

Я номер потом пробила, пишут, что да, денежный развод с зоны. Но как бе совсем уже охамели. Уроды. 

Изменено 24 Июля 2019 пользователем Спагетти

[Лён 13 156]

1 час назад, Коллекционер весов сказал:

Мне несколько дней назад тоже звонили по поводу снятия денег(Сбербанк).

И мне в воскресенье звонили. Я правда их потроллила маленько. "У меня снимают деньги? Вот честно-честно? 7000? Ай-ай. Какой кошмар. Ну пусть снимают" Дядька этот напрягся:"Вам что все равно? Мы сейчас заблокируем вашу карту" притом уже с агрессией. Я:"Да блокируйте пожалуйста. я это переживу" Он:"Все ваша карта заблокирована". Я:"Ну и славно. До свидания" Ну естественно с картой все в порядке

[Бокарнея 47 541]

1 час назад, Уточка сказал:

оставайтесь на линии

Да, вот этот крючок надо прям крупными буквами выделить, то есть у жертвы мало шансов на проверку. 

А вообще, даже не пытаясь выучить все уловки жуликов, есть одно золотое правило - никто просто так не будет о тебе заботиться, а если лезут со своим "добром", то это в первую очередь нужно тому, кто это "добро" предлагает.

[Маркиза Карабас 83 202]

22 часа назад, Ростов4анка сказал:

Я недавно была таким "мошенником", переводила деньги он-лайн, торопилась, вроде положила, а на счет не капает. Стала  проверять, так и есть - номер перепутала, вместо 4 цифру 7 пробила, деньги ушли, 100 руб. Попробовала позвонить попросить вернуть, там такая чушь, я ребенок, родители уехали, приедут через месяц...Ладно говорю ребенок, считай что это подарок. Люди так напуганы разными мошенничествами, что не верят даже очевидному - деньги я просила вернуть на номер который действительно отличается на одну цифру.

В чем проблема обратится в банк и написать заявление на ошибочный платеж?

Вот честно, я тоже не буду переводить никому деньги назад вот так. Потому что я переведу и с меня потом по заявлению снимут (так?). Зачем я буду дарить 100 руб за чью то невнимательность?

У меня все мои и мамины телефоны записаны в записной книжке телефона. То есть я набираю не вручную, а оттуда. Ошибка в одной или в двух цифрах исключена.

 

22 часа назад, Пион4к сказал:

Вот и хотелось бы разграничить как-то крайности, между реальными дырами в безопасноти платежных систем и собственной неосмотрительностью, граничащей с глупостью.

А то коды с паролями дают, по телефонному звонку деньги отправляют. САМИ. А потом "пугалки" от каждого второго, типа "номер карты - никому, все деньги снимут".

Сто пятьсот плюсов, абсолютно верно.

[Sunny_gold 10 533]

41 минуту назад, Маркиза Карабас сказал:

В чем проблема обратится в банк и написать заявление на ошибочный платеж?

Почему в банк? К оператору нужно. 

[ПингвиНюша 29 328]

23 часа назад, Галчонка сказал:

Ну ведь сотни реальных случаев, как люди называют мошенникам коды CVC, пароль из смс, хотя уже вроде все знают, что их никому называть нельзя.

Ну тогда какой смысл таких бестолковых предупреждать? Тут хоть из каждого утюга вещай о недопустимости называть коды и пароли, все равно находится масса людей, которые по своей глупости попадали в лапы мошенников. 

 

23 часа назад, Пион4к сказал:

А потом "пугалки" от каждого второго, типа "номер карты - никому, все деньги снимут".

Вот вот. Меня уже бесят такие предупреждения. Если у человека есть голова на плечах, его и предупреждать не надо. 

 

22 часа назад, Уточка сказал:

Молодая баба, прекрасно знает, что пароли никому говорить,

А таких хоть обпредупреждайся, толку не будет. 

[Ростов4анка 28 620]

1 час назад, Маркиза Карабас сказал:

В чем проблема обратится в банк и написать заявление на ошибочный платеж?

Вот честно, я тоже не буду переводить никому деньги назад вот так. Потому что я переведу и с меня потом по заявлению снимут (так?). Зачем я буду дарить 100 руб за чью то невнимательность?

Была в цейтноте, торопилась, не ту цифирку пробила. Не сталкивалась с таким давно. Помню раньше в подобной ситуации и мне возвращали, и я возвращала просто по звонку. 

О двойных схемах возврата даже слыхом не слыхивала, надеялась на простую человеческую порядочность.
Ну и за свою невнимательность я расплатилась своими деньгами, правда? 
 

[Booka 34 012]

2 часа назад, Маркиза Карабас сказал:

В чем проблема обратится в банк и написать заявление на ошибочный платеж?

В том, что банк не сможет эти деньги вернуть без согласия получившего. Оператор может, к нему и надо идти с заявлением.

[Физендра 48 844]

Что-то разводок многовато стало, лихие 90-е вернулись. В Одноклассниках пришло от давней соученицы что-то типа просьбы о денежке срочно и на 2 дня. Я ей позвонила, предупредила, что аккаунт взломан, сама слегка постебалась- написала мошенникам типа "ПенЗия на днях, денЮХ нетуТИ, но как только- вотпрямщаз!" В ответ получила смайлик, больше не было сообщений. На телефон опять же недавно звонили о якобы переводе на 30 000, я "обрадовалась": "Ой, а у меня там есть такие деньги?" "Перевод"-то был с пенсионного счёта, денег там не держу, трачу на булавки-внучек сразу дня за 2. От силы.

Но тут сразу понятно, кто, а вот зачастившие "проверяющие" всех мастей в фирме сына- с ними-то что делать? Они мне сильно напоминают вечно голодного бродячего кота- я его подкармливаю, но ест он больше голодного мужика и всегда просит ещё, шляясь по всем дворам и надоедая так, что уже имеются желающие по нему пострелять. 

[Минская Штучка 32 920]

Меня тоже на днях пытались на деньги развести. Пришло Вконтакте сообщение от бывшей коллеги, которую я сто лет назад видела в последний раз типа "Потеряла телефон с картой, давай я тебе на карту денег кину, а ты мне наличными отдашь". Ну я дурочку включила "А как ты мне их кинешь, если карточку потеряла?" "А как мы встретимся?" "А я в другом городе, ты ко мне приедешь?" У нас даже телефонов друг друга нету, если что. На том конце начали нервничать "Давай быстрее, это срочно". А там и коллега зашла сама в свой профиль, увидела, что ее взломали, извинилась.

Как раз на днях же на глаза попалась статья о похожей схеме развода. С разрешения модераторов приведу кусочек здесь без источника, потому что прочитала в том же Вконтакте. 

"Схeмa, кoтopую иcпoльзуют мoшeнники пpocтa, нa кapту пepeвoдят бoльшую cумму. Πo пpoшecтвии пapы минут звoнит мoшeнник и пpocит вepнуть дeньги. 

Блa-блa, гoвopит, чтo oшибcя цифpaми нa кapтe, пoжaлуйcтa, вepнитe мнe oбpaтнo эти cpeдcтвa нa нoмep кapты, кoтopый я вaм пpoдиктую. Β общeм, зaгoвapивaeт и уcыпляeт бдитeльнocть. 

Снaчaлa гoвopит культуpнo, ecли чтo-тo идeт нe пo плaну, нaчинaeт хaмить и угpoжaть, a ля бpaтки из 90-х. Обычнo люди пopядoчныe, вoзвpaщaют дeньги нa нoмep кapты, кoтopый пpoдиктoвaл мoшeнник, тeм caмым cтaнoвяcь coучacтникoм пpecтуплeния. Εщe мoшeнники гoвopят зa бecпoкoйcтвo ocтaвьтe ceбe нa кapтe 20 - 30 процентов от суммы. 

Откудa жe пpишли дeньги cпpocитe вы? Μoшeнник пpoдaeт в интepнeтe нecущecтвующий тoвap, пpocит пoкупaтeля пepeвecти дeньги нa вaшу кapту, нeчeгo нe пoдoзpeвaющий пoкупaтeль пepeвoдит. 

Πocлe мoшeнник звoнит вaм и гoвopит чтo oшибcя в цифpaх, пpoшу вepнитe дeньги oбpaтнo, ну и ocтaвьтe чуть-чуть ceбe зa бecпoкoйcтвo. 

Πoлучaeтcя, в этoй cхeмe вы 3 звeнo, caми тoгo нe пoнимaя. Тaк кaк пoкупaтeль (кoтopoгo oбмaнули) думaeт, чтo дeньги пoлучили вы! И зaявлeниe oн в пoлицию пoйдeт пиcaть нa имя дepжaтeля кapты, нa кoтopую пepeвoдил дeньги. 

Откудa у мoшeнникoв нoмep вaшeгo тeлeфoнa и кapты? Скopee вceгo были куплeны в интepнeтe у нeчecтных coтpудникoв бaнкa, кoтopыe пpoдaли бaзу клиeнтoв. 

Чтo жe дeлaть в тaких cлучaях? Πoзвoнить в бaнк и пoпpocить вepнуть дeньги oтпpaвитeлю."

[Маркиза Карабас 83 202]

8 часов назад, Sunny_gold сказал:

Почему в банк? К оператору нужно. 

Ой, да. Конечно к оператору.

23 минуты назад, Минская Штучка сказал:

Μoшeнник пpoдaeт в интepнeтe нecущecтвующий тoвap, пpocит пoкупaтeля пepeвecти дeньги нa вaшу кapту, нeчeгo нe пoдoзpeвaющий пoкупaтeль пepeвoдит

Обычно люди, делающие перевод знают имя, отчество и первую букву держателя карты, иначе как?  Отсюда вопрос: откуда у мошенников мое ФИО?

23 минуты назад, Минская Штучка сказал:

Πoзвoнить в бaнк и пoпpocить вepнуть дeньги oтпpaвитeлю."

А что, так можно? Просто позвонить и дать распоряжение сделать перевод с моего счета?

А вдруг это не я звоню, а мошенники?

Изменено 25 Июля 2019 пользователем Маркиза Карабас

[Минская Штучка 32 920]

1 минуту назад, Маркиза Карабас сказал:

Обычно люди, делающие перевод знают имя, отчество и первую букву держателя карты, иначе как?  Отсюда вопрос: откуда умлеввз мошенников мое ФИО?

У нас (в Беларуси) на картах только фамилия и имя, в соцсетях они есть. На меня же вышли через соцсеть. 

Статью я привела больше для примера схемы развода, чем для алгоритма действий в такой ситуации. Сама пока с неопознанными суммами на своем счету не сталкивалась. 

С парой подружек мы практикуем переводы друг другу, если что-то нужно срочно оплатить безналом, на руках только наличные, а стоять адовы очереди в банке не хочется. Но там договоренность идет по телефону и люди проверенные. 

[Миледя 29 791]

47 минут назад, Минская Штучка сказал:

"Схeмa, кoтopую иcпoльзуют мoшeнники пpocтa, нa кapту пepeвoдят бoльшую cумму. Πo пpoшecтвии пapы минут звoнит мoшeнник и пpocит вepнуть дeньги. 

Блa-блa, гoвopит, чтo oшибcя цифpaми нa кapтe, пoжaлуйcтa, вepнитe мнe oбpaтнo эти cpeдcтвa нa нoмep кapты, кoтopый я вaм пpoдиктую. Β общeм, зaгoвapивaeт и уcыпляeт бдитeльнocть. 

Снaчaлa гoвopит культуpнo, ecли чтo-тo идeт нe пo плaну, нaчинaeт хaмить и угpoжaть, a ля бpaтки из 90-х. Обычнo люди пopядoчныe, вoзвpaщaют дeньги нa нoмep кapты, кoтopый пpoдиктoвaл мoшeнник, тeм caмым cтaнoвяcь coучacтникoм пpecтуплeния. Εщe мoшeнники гoвopят зa бecпoкoйcтвo ocтaвьтe ceбe нa кapтe 20 - 30 процентов от суммы. 

Откудa жe пpишли дeньги cпpocитe вы? Μoшeнник пpoдaeт в интepнeтe нecущecтвующий тoвap, пpocит пoкупaтeля пepeвecти дeньги нa вaшу кapту, нeчeгo нe пoдoзpeвaющий пoкупaтeль пepeвoдит. 

Πocлe мoшeнник звoнит вaм и гoвopит чтo oшибcя в цифpaх, пpoшу вepнитe дeньги oбpaтнo, ну и ocтaвьтe чуть-чуть ceбe зa бecпoкoйcтвo. 

Πoлучaeтcя, в этoй cхeмe вы 3 звeнo, caми тoгo нe пoнимaя. Тaк кaк пoкупaтeль (кoтopoгo oбмaнули) думaeт, чтo дeньги пoлучили вы! И зaявлeниe oн в пoлицию пoйдeт пиcaть нa имя дepжaтeля кapты, нa кoтopую пepeвoдил дeньги. 

Откудa у мoшeнникoв нoмep вaшeгo тeлeфoнa и кapты? Скopee вceгo были куплeны в интepнeтe у нeчecтных coтpудникoв бaнкa, кoтopыe пpoдaли бaзу клиeнтoв. 

Чтo жe дeлaть в тaких cлучaях? Πoзвoнить в бaнк и пoпpocить вepнуть дeньги oтпpaвитeлю."

 

Сомневаюсь в достоверности "схемы". Слишком много слабых мест для мошенников. Использовать чужую, когда можно открыть с десяток на подставных лиц или просто анонимных и преспокойно переводить туда средства. Опять же, надо знать не только карту, но и номер ее владельца. В общем слишком трудоемко и муторно. Очередная страшилка из интернета.

Опять же. Попадется на другом конце провода такая психическая ...и преступность сильно пополнит свой диалект)). Я просто засветила свой номер в сети и мне наяривают желающие помочь мне обогатиться. Очень обижаются. 

Изменено 25 Июля 2019 пользователем Миледя