Мошенничество, виртуальное и реальное - 3.

[Крестная мама 4 301]

Мне вчера позвонили с московского номера (накануне, кстати, пропустила звонок, а они настойчивые), представились техническим отделом (?!) ВТБ и сообщили, что от моего имени подана заявка на кредитную карточку с указанием прям точного времени подачи на их сайте (это меня убедить в реальности должно что ли?). Далее дебильный диалог.

- Данную заявку лично составляли?
- Нет, и хотелось бы знать, каким образом подали заявку и какие контакты еще оставили.
- В заявке были указаны Ваши паспортные данные и данные контакты. Скажите, Вы предоставляли Ваши данные третьим лицам? Оформляли интернет-покупки в магазинах?

Я все отрицаю.

- Фиксирую данную информацию. Поскольку заявка была создана без Вашего ведома и согласия, ее потребуется аннулировать. В течение дня Вам придет смс-уведомление о том, что данная заявка более неактивна. Также согласно регламенту необходимо передать информацию в службу безопасности нашего банка и подать запрос в банк, клиентом которого Вы являетесь, поскольку в отношении Вас проводятся противоправные действия и Ваши персональные данные были скомпрометированы третьими лицами. Скажите, пожалуйста, клиентом ВТБ-банка являетесь?
- А вы у себя посмотреть не можете? У Вас же есть мои контакты, мои паспортные данные, проверьте по базе.
- Данная информация не отображается...Так как наш диалог записывается,. я могу фиксировать информацию только с Ваших слов. Поэтому я фиксирую все, что Вы говорили мне.
- Фиксируйте: посмотрите у себя в базе.
- Я как сотрудник банка, имею право фиксировать только ту информацию, которую Вы мне ответите в телефонном режиме.
- Прекрасно. Еще вопросы есть?
- Вы клиентом ВТБ-банка являетесь?
- Я Вам ответила: посмотрите у себя в базе.
- (тяжелый вздох) В таком случае данную заявку я не аннулирую, всего доброго.

И трубку положил, гад.

Какой интерес выспрашивать? Или самое главное ждало меня впереди? Например, смс про одобрение кредита? Ничего не приходило, разумеется, ни до, ни после. И ведь по имени-отчеству обращались, собаки.

[Золотая молодежь 26 820]

Неделю назад мне в личном сообщении одной из социальных сетей пришло сообщение: "Я - хакер! Я взломал ваш аккаунт, увидел все ваши интимные фото и видео, если через 2 часа вы не переведёте мне на киви-кошелёк 5000 рублей, то этот компромат увидят все ваши родные, друзья и работодатель. Присылаете - я удаляю все, и забываю о вашем существовании". 

Пишу в ответ: "Пришлите и мне мои интимные видео и фото, самому интересно посмотреть!"

Через три часа от него: "Все, так как вы средства не перечислили на счёт, я вынужден отправить видео и фото вашим близким и родным!"

Вот неделя прошла, друзья и близкие молчат, от своих впечатлениях от просмотра моих несуществующих интимных видео и фото ни словом, даже обидно немного. 

[Вересковый мёд 19 085]

1 минуту назад, Золотая молодежь сказал:

Вот неделя прошла, друзья и близкие молчат,

Я такое люблю комментировать белорусской фразой "мОву занялО"

Рассматривают, слов у них пока нет, "в зобу дыханье сперло" (с)

[Песня ветров 8 537]

Письма удалила, но там что-то такое было про циника и извращенца. То есть там мужик вместо меня был и мне должно быть стыдно за него? 

[Qwerty 4 806]

"Служба безопасности" переименовалась в "службу финансового мониторинга". И "сотрудник" представляется не просто "имя / должность", а еще и "табельный номер такой-то".  Это, чтоб придать какую-то бОльшую достоверность происходящему? /какая чушь.../
А еще и это дурацкое "фиксирую ваш ответ"... 
Вот кто-нибудь когда-нибудь общался с настоящей службой безопасности Сбербанка? Я общалась. Мошенники, видимо, нет.  

Изменено 20 Июля 2020 пользователем Qwerty

[Маркиза Карабас 83 277]

Мне звонили из ...далее неразборчиво. Из банка. Пробормотали что то, я даже не поняла из какого. Каждый видимо догадывается из какого.

Кстати, когда я сняла трубку, я ответила:"У аппарата." Не "Да" или "Алло". Потому что что незнакомый московский номер.

Представился Сергеем. Называет меня по имени/отчеству, спрашивает:"Это Вы?"

Обычно я отвечаю:"Допустим." 

Но далее на том конце трубки почему то начинают волноваться, что им нужна именно Надежда Ивановна. И никаких допустим. Правильные какие.

Ну и значит тут я отвечаю вместо "Да" - "Чем обязана?"

Такого варианта ответа у "Сергея"не было, он замешкался, возникла пауза и потом положил трубку. Больше не перезвонил, понял. А жаль. Так хотелось поговорить с умным человеком. Я уже приготовила несколько разных заготовок, в зависимости от того куда пойдет разговор. 

*****

Еще был случай со свекровью. Звонок на домашний, днем, мы на работе, наивные старики дома. Но мою свекровь голыми руками не взять.

Поздоровался, представился неразборчиво. А свекровь еще в силу возраста слегка недослышит. Она переспросила:"Саша, это ты?" Саша это ее двоюродный брат из соседнего города, он тоже в возрасте. Человек довольно обеспеченный. Это единственный человек мужского пола, который ей иногда звонит. Поэтому она на него подумала. 

Человек на том конце трубки обрадовался и согласился, что это Саша. И начал просить денег взаймы. Но мою свекровь голыми руками не возьмёшь, она в нужный момент бравирует тем, что несколько лет из дома не выходит, а все деньги на книжке. Вот придётся сын с работы....

Не надо сына. Нужно денег здесь и сейчас. Или может золота или что из драгоценных  камней. "Саша" попросил поискать что нибудь дома, а он перезвонит. И срочно подъедет. 

Не перезвонил. А мы вечером долго ржали над этой ситуацией, когда раскрутили, что она сама ему подсказала его имя. Не сразу, но до нее дошло. Надулась. 

Теперь не доверяет никому. На днях еле пустила моего мастера по пластиковому окну, которого я вызывала. Я предупредила ее, сказала как его зовут, была на телефонной связи с обоими... И все таки она требовала с него документы, о том, что он мастер. Документов у него не было. Я вызывала его через фирму, но документов о том, что он работает тем то и там то у него не было. 

Бдительная бабушка. 

Изменено 20 Июля 2020 пользователем Маркиза Карабас

[Кольца Сатурна 876]

Подруга работает специалистом по выдаче займов. Ну знаете, микрофинансовые организации...где небольшие деньги выдаются под большие проценты. И вот был у них один случай. Мошенники под видом руководства позвонили двум таким специалистам, якобы на других точках не хватает денег. А т.к. у вас в кассе много, переведите их на карту "руководителя", а затем он разбросит на другие точки. И эти кумушки боясь, что действительно звонит директор, быстро перевели ему необходимую сумму. И лишь, когда позвонили со службы безопасности организации, они поняли, что это был не руководитель. Насколько я знаю, этих мошенников до сих пор не нашли. 

[Мадлина 13 163]

8 минут назад, Кольца Сатурна сказал:

Насколько я знаю, этих мошенников до сих пор не нашли. 

Вор у вора дубинку украл. 

[Викон 2 326]

Вот снова о мошенниках типа из Сбербанка. Хорошо, что почитала предыдущие сообщения.

Сегодня позвонил какой-то товарищ. Сказал (очень быстро), что он младший сотрудник какого-то отдела Сбербанка.

На это я ответила, что с младшим сотрудником разговаривать не хочу - давайте старшего.

Человек начал нервничать, и сказал, что сейчас приедет. Когда я поинтересовалась - не слишком ли он страшный, стал нервничать сильнее..

Дальше он пообещал, что сейчас приедет и вставит мне 15 пальцев в (ну понимаете куда), я спросила - сколько у него пальцев вообще? Три руки, три ноги, ну и три яйца????

Меня обозвали дурой и бросили трубку.

Я реально дура? Могла же человека с тремя яйцами увидеть?????

[Кольца Сатурна 876]

Сижу в соцсети ВК, никого не трогаю. Приходит сообщение от девушки, которая у меня "в друзьях". Мы с ней никогда вживую не виделись, участвовали в одном онлайн-конкурсе и по ходу его проведения общались. А после его завершения общение перешло в разряд "поздравлялок на праздники".

И вот присланное сообщение содержало новость о смерти ее матери. Мне так показалось странным, что она мне это написала, мы не так близки...ну ладно...всякое бывает. Написала соболезнование. Через некоторое время от нее ответ, чтобы я посмотрела информацию на ее странице. А там целый пост о ее матери, и что вот она неожиданно умерла, а сбережений никаких нет, поэтому кто может пришлите на похороны и т.д. Ну все понятно. ВЗЛОМАЛИ. Но ведь...совести хватило даже на такой теме зарабатывать. Ничего святого

[Котовася 26 712]

В 23.07.2020 в 01:14, Викон сказал:

На это я ответила, что с младшим сотрудником разговаривать не хочу - давайте старшего.

Классный ответ, надо взять на заметку.

[Звезда по имени Солнце 2 425]

Мне недавно звонок был.

-Здравствуйте! Финансовый отдел Альфа-банка, по Вашей карте обнаружены подозрительные действия. Вы переводили деньги (ФИО)?

-А Вам какая разница?

-Потому что подозрительные действия. 

-Вы больная? 

-В смысле?

-Допустим, перевела и ЧО?

Тишина...

-Деушко, у меня карта Альфа банка сто лет как пустая. Поэтому Вы лоханулись. 

Молча положили трубку.

[Волшебство 15 678]

20 минут назад, Звезда по имени Солнце сказал:

Деушко, у меня карта Альфа банка сто лет как пустая. Поэтому Вы лоханулись. 

Предыдущие действия были аналогичными. Только потом  на вопрос, сколько у меня карт и сколько на них денег, я запричитала, что ничего у меня бедной нет, и вообще, жить не на что  Результат был тот же 

 

21 минуту назад, Звезда по имени Солнце сказал:

Молча положили трубку.

Молча и быстро. Даже не захотели мне помочь. Посодействовать в том, в чем обещали, или просто пожалеть.

а ведь рвались защищать мои интересы 

[Звезда по имени Солнце 2 425]

12 минут назад, Волшебство сказал:

Молча и быстро. Даже не захотели мне помочь. Посодействовать в том, в чем обещали, или просто пожалеть

Сволочи 

Спустя дня два еще раз звонили с тем же тупым разводом:

-Обнаружены подозрительные действия.

Я максимально включила испуг:

-Да вы шо???

Опять трубку бросили. Ну ни помощи ни поддержки.

[Волшебство 15 678]

9 минут назад, Звезда по имени Солнце сказал:

Спустя дня два еще раз звонили с тем же тупым разводом:

Мне теперь регулярно звонят. Заело что ли их на моем номере?

И ведь ясно, что не выгорит ничего, нет, настойчиво интересуются.

На мой отказ сообщить данные, обещали отправить сообщение в ... куда-то на самый верх 

Я говорю: отправляйте. Что-то у них опять интерес ко мне пропал.

Скрытый текст

Тьфу-тьфу, не дай Бог подловят на чем-нибудь)

 

[Бокарнея 47 541]

В 18.07.2020 в 22:08, Крестная мама сказал:

Какой интерес выспрашивать? 

- Чтобы вы проговорились - клиент какого банка вы на самом деле. А так как "контора" типа, обслуживает сразу несколько банков, то у них сразу найдётся какая-нибудь страшилка для вас.

- Сорветесь с крючка сейчас, но хоть обмолвитесь про свой банк - позже возможен звонок якобы от сотрудников уже вашего банка. Чем больше информации - тем выше шанс развести клиента.

- Если в планах жуликов отправление вам СМС с подставного номера типа - "ваша заявка одобрена/аннулирована, но для завершения операции пройдите по указанной ссылке....или ожидайте звонка оператора в течение 5 минут,  с уважением Ваш банк"

В 18.07.2020 в 22:08, Крестная мама сказал:

Или самое главное ждало меня впереди? Например, смс про одобрение кредита?

Главное - впереди  просто жулики примерялись - на какой крючок вас цеплять.

[НЕВ-а 7 169]

У меня племянницу обманули мошенники, чем дело закончится ещё не известно. "Подруга" за минимальное вознаграждение попросила открыть племянницу ИП. Племянница повелась. Были открыты счета в банке, через них проходили какие-то деньги (несколько миллионов). Счета удалось закрыть, эти люди сменили место своей дислокации, в полиции ничем помочь не могут, дело открывать не стали, надо каким-то образом разобраться с налоговой и др. фондами. Надо всё это закрыть.

HELP! Прошу помощи, какой порядок действий предпринять? Что надо сделать, чтобы выяснить всё, что могли натворить эти мошенники и ничего не упустить, оставив лазейку мошенникам и подставив себя ещё больше?

П.С. Как я поняла, в банке долгов нет, через счета переводились деньги.

Очень прошу, не для печати.

Изменено 24 Июля 2020 пользователем НЕВ-а

[Мирабилис 25 814]

35 минут назад, НЕВ-а сказал:

Прошу помощи, какой порядок действий предпринять? Что надо сделать, чтобы выяснить всё, что могли натворить эти мошенники и ничего не упустить, оставив лазейку мошенникам и подставив себя ещё больше?

@НЕВ-а, может Вам лучше обратиться за  помощью в юридическую веточку. Мне кажется там быстрее ответ получите.

[Пион4к 45 926]

50 минут назад, НЕВ-а сказал:

"Подруга" за минимальное вознаграждение попросила открыть племянницу ИП. Племянница повелась. Были открыты счета в банке, через них проходили какие-то деньги (несколько миллионов).

Скорее всего ИП открывалось под обналичивание. Тут надо не про проблемы с налоговой и фондами думать (налоги и взносы заплатить все равно придется), а об избежании уголовной ответственности.

[НЕВ-а 7 169]

12 минут назад, Пион4к сказал:

Скорее всего ИП открывалось под обналичивание. Тут надо не про проблемы с налоговой и фондами думать (налоги и взносы заплатить все равно придется), а об избежании уголовной ответственности.

Предположительно, если пофантазировать, какие действия совершались? Я даже предположить не могу, чем именно могли заниматься. Они обналичивали деньги, а за что им их перечисляли? За что конкретно может грозить ответственность? Мы с сестрой вообще в этом ничего не понимаем.

Изменено 24 Июля 2020 пользователем НЕВ-а

[Пион4к 45 926]

48 минут назад, НЕВ-а сказал:

Они обналичивали деньги, а за что им их перечисляли?

Выписки с банка пусть посмотрит. ОКВЭДы ИП по выписке из ЕРЮЛ (бесплатно на сайте ИФНС запрашивается по ИНН). Но ОКВЭДы - это предположительно, а в выписке - точная информация. Доверенности пусть соберет, на кого и для чего выдавала, ибо без самого предпринимателя фиг, чего сделаешь, только по нотариальной доверенности на конкретные действия. В налоговой запросит все сданные за период работы отчеты, а так же справку о состоянии расчетов по налогам и сборам. 

Сколько ИП проработало по факту?

48 минут назад, НЕВ-а сказал:

За что конкретно может грозить ответственность?

ст. 174 УК РФ - легализация, отмывание денежных средств (еще вроде, не помню статьи УК: незаконное предпринимательство и мошенничество). Слава Богу, суммы небольшие, а то и под терроризм можно было попасть.

Изменено 24 Июля 2020 пользователем Пион4к

[Уточка 27 616]

1 час назад, НЕВ-а сказал:

HELP! Прошу помощи, какой порядок действий предпринять? Что надо сделать, чтобы выяснить всё, что могли натворить эти мошенники и

Племянница сама подписывала документы или доверенность делала на кого-то? На кого? Срок действия? Отозвали? Вам к юристу надо. 

Счёт закрыли, а ип закрыли? Как минимум проверить, сколько налогов надо заплатить.

Добавлю. Самое простое - в личный кабинет на сайте налоговой зайти.

Изменено 24 Июля 2020 пользователем Уточка

[ludizia 1 439]

Мне частенько названивают всякие непонятные личности из "хренпоймешькакогобанка". Представляются  когда службой безопасности, когда непонятно кем. А последнюю неделю, по несколько раз за день. Уже надоело, блокирую сразу, без разговоров. Черный список в телефоне больше чем белый.

Но сначала веселило. Такие идиоты.

Звонок. Номер начинается на 495. 

-Здравствуйте, служба безопасности Зеленого банка, могу я услышать Ludizia?

-Слушаю вас очень внимательно.

-С вашей карты пытались перевести 8000 ГРИВЕН!

-Нехай переводят!

-Так это не вы производили перевод средств?

-Нет. Если получится, пусть хоть 80000 переведут.

Бросили трубку. 

 

[НЕВ-а 7 169]

8 часов назад, Пион4к сказал:

Сколько ИП проработало по факту?

Я поняла, что год, доверенности нет вроде бы. Этот момент надо уточнить, как-то же они счётом управляли.

8 часов назад, Уточка сказал:

Добавлю. Самое простое - в личный кабинет на сайте налоговой зайти.

Я это сестре и сказала, счета закрыли, ИП ещё нет, в понедельник узнают сколько надо оплатить, чтобы всё закрыть.

Сестра  сама только обо всём узнала, мне сказала в ночь.

Нам с мужем вчера зять нашу машину по срочному продавал, за три часа, что продавал на авито, тут же телефонные мошенники отзвонились, как обычно оплатить на карту без просмотра всю сумму разом обещали.

Изменено 25 Июля 2020 пользователем НЕВ-а

[Изморозь 31 558]

1 час назад, НЕВ-а сказал:

Я поняла, что год, доверенности нет вроде бы. Этот момент надо уточнить, как-то же они счётом управляли.

Счётом очень просто управлять без всяких доверенностей через интернет-банк, и наличку выводить на карту тоже.

Я так управляю своим расчётным счётом, все операции провожу дистанционно, если нужно, наличными вывожу на карту для своих нужд, снимаю с карты в банокмате. По моему виду налогообложения это все в рамках закона.

Работника банка видела один раз, при открытии расчётного счета.