Мошенничество, виртуальное и реальное - 3.

[Фортуната 6 307]

6 минут назад, Мурчака сказал:

Здрасьте. Как-как? Молча. Есть паспорт, идете в отделение банка и снимаете деньги с карты с помощью паспорта. Хорошо, есть карта ВТБ например. Раз человек сует под нос смартфон, значит узнать где отделение банка находится - времени 5 минут. Ну 10 от силы. Ладно. Нет отделения ВТБ (ТМК, СМК, БКР любой банк к примеру). 

Вот именно, я это и объясняю, а мне говорят - не знаете, не читаете. 

И почему это чужой город должен быть препятствием для обслуживания меня как клиента? 

В одном банке вообще был лол, можно было без карты по номеру счета деньги положить на карту через банкомат без комиссии. Как-то мне какая-то сумма срочно понадобилась, попросила маму, она через сотрудника офиса это сделала по реквизитам, которые я указала. Мы в разных регионах с ней живем.

Изменено 25 Июля 2021 пользователем Фортуната

[Белый орикс 114 763]

2 минуты назад, Мурчака сказал:

Есть паспорт значит снять деньги не будет проблемой. Главное что паспорт есть.

Что-то большие сомнения, особенно у сбера, у них связь между филиалами аховая.

Но опять - проблемы мужика меня мало волнуют. Рискует ли и чем тот, кто согласится помочь?

Я уже прикинула на себя потерю карты - в банк точно не пошла бы, так как чемодан, время и прочая. Скорее всего - пошла бы опять в отдел полиции. Уж они должны понять, что мошенник не будет к ним соваться. Наверно. 

[Мурчака 108 522]

3 минуты назад, Белый орикс сказал:

Что-то большие сомнения, особенно у сбера, у них связь между филиалами аховая.

Да ладно? У Сбера нормальная связь между банками. С картой любого банка можно снять наличные (за комиссию само собой) и кредиты других банков я всегда оплачивала через Сбер, мне было удобно, в нужный день Сбер у меня снимал, другому банку переводил без задержек и проблем, и 50 рублей за операцию вообще ни о чем. 

Изменено 25 Июля 2021 пользователем Мурчака

[Белый орикс 114 763]

Только что, Мурчака сказал:

У Сбера нормальная связь между банками

Сбер вообще может быть и не при чем

3 минуты назад, Белый орикс сказал:

проблемы мужика меня мало волнуют. Рискует ли и чем тот, кто согласится помочь?

 

[Мурчака 108 522]

4 минуты назад, Белый орикс сказал:

Я уже прикинула на себя потерю карты - в банк точно не пошла бы, так как чемодан, время и прочая. Скорее всего - пошла бы опять в отдел полиции. Уж они должны понять, что мошенник не будет к ним соваться. Наверно. 

И??? И что сделает полиция? Не, я не придираюсь, я понять хочу. Что полиция сделает? Деньги вам снимет? Поможет в чем? В платежах? Если потерял карту, то самое оно идти в отделение банка. Нет Этого банка - идти в Сбер. Они точно помогут. В отличие от полиции.

[Фортуната 6 307]

8 минут назад, Белый орикс сказал:

И правильно сделала, ИМХО. Я хочу понять - в чем подвох.

Нашла информацию в гугле. 

https://www.kaspersky.ru/blog/incoming-transfer-scam/25840/

Если вкратце, то пишут, что либо деньги переводят с ворованной карты, и тогда банк может отменить операцию. И человек, который обналичил со своей карты, теряет деньги. Ну и еще могут дело о мошенничестве завести, смотря какую сумму обналичили. 

"Основная идея схемы: входящий перевод отзовут и деньги с вашего счета исчезнут. А вот то, что перевели вы, вернуть будет очень сложно, а то и невозможно.

Зато в России в ходу немного другой обман с входящими переводами. Жертве совершенно внезапно падает на карту некоторая сумма денег — как правило, не очень большая. За этим следует звонок, взволнованный мужчина — а лучше женщина — говорит, что перечислил деньги по ошибке (чаще всего — ошибся в номере телефона), и просит их вернуть.

Дальше вы уже знаете: если жертва поддается, то деньги успешно отправляются мошенникам, а первый перевод через какое-то время аннулируется. Будто его и не было".

Изменено 25 Июля 2021 пользователем Фортуната

[Мурчака 108 522]

2 минуты назад, Белый орикс сказал:

проблемы мужика меня мало волнуют. Рискует ли и чем тот, кто согласится помочь?

Тут я полностью согласна с вами - это может быть и скорее всего так и есть, что это какая-то лажа, читай развод. поэтому доброго самаритянина я из себя строить не стала бы, потому что мало ли что. Но я пишу что если бы я потеряла карту, то действовала бы так и так. А левого мужика на вокзале в сад, то бишь искать банк, на любом вокзале в любом аэропорту есть отделения банков, и не только Сбера. Я, конечно, имею ввиду крупные города. С малыми немного другой алгоритм действий, но все равно - все через официальный банк.

[Белый орикс 114 763]

Только что, Мурчака сказал:

Что полиция сделает? Деньги вам снимет?

Да. Позвонить давали, не раз, даже денег не брали, когда еще между городами роуминг был.

Откажут - тогда да, уже дальше думать. Но я почему-то вызываю обычно доверие, где-то писала даже об этом  Замученная, уставшая тётка, с чемоданом, растерянная, расстроенная, паспорт предъявляет, просит помочь снять наличку, чаще всего - еще и с малолетним сыном  В любом случае обратиться к представителям власти - надёжнее, чем к обычным пассажирам. Значит - точно в беде, а не ищу лоха, чтобы развести.

Это всё теория конечно, потому что я не представляю - зачем вообще срочно нужна наличка, в Москве без нее можно легко обойтись.

7 минут назад, Фортуната сказал:

тогда банк может отменить операцию.

 

7 минут назад, Фортуната сказал:

перевод через какое-то время аннулируется. Будто его и не было"

Сбер на официальном сайте пишет, что это невозможно

Цитата

Если перевод уже отправлен, отменить его, к сожалению, нельзя: закон запрещает банку списывать деньги со счёта получателя без его согласия. Вы можете обратиться к получателю с просьбой вернуть деньги.

 

[Фортуната 6 307]

23 минуты назад, Белый орикс сказал:

Сбер на официальном сайте пишет, что это невозможно

По вашей ситуации Сбер пишет, что невозможно. А если ошибочно перевели деньги, то по вашей же ссылке пишет, что возможно. Это про ситуацию, если деньги кто-то "по ошибке" перевел, а потом звонят и просят вернуть деньги. Если жертва ведется, то могут отменить первую операцию. 

Как вернуть деньги, если ошибся в реквизитах при переводе?

Сначала проверьте в выписке по карте или счету в Сбербанк Онлайн, списались ли деньги с вашего счёта или карты.
При ошибке в ФИО или номере счёта перевод будет возвращен отправителю на счет.

 

В описываемой вами ситуации, когда просят перевести деньги и обналичить, жертве мошенника ничего не остается, как идти в полицию и писать заявление. Но шансов мало, сами понимаете, жертва из другого города, карта ворованная и т.д. и т.л.

Изменено 25 Июля 2021 пользователем Фортуната

[Неунывайка 32 547]

6 часов назад, Белый орикс сказал:

Какой выход, если потерял карту? Только искать добрый людей, готовых помочь, снять деньги.

Зачем? У меня карта привязана к телефону, в магазине, в метро, в железнодорожной кассе при покупке билета я и телефоном расплачУсь.
А если надо снять наличку - подхожу к банкомату, ввожу номер телефона, к которому привязана карта, получаю в вайбер или просто смс код подтверждения и снимаю наличку.
Карту заблокировать еще проще - через мобильный банк или звонок на горячую линию банка.

[Каста Дива 107 354]

5 часов назад, Фортуната сказал:

По вашей ситуации Сбер пишет, что невозможно. А если ошибочно перевели деньги, то по вашей же ссылке пишет, что возможно. Это про ситуацию, если деньги кто-то "по ошибке" перевел, а потом звонят и просят вернуть деньги. Если жертва ведется, то могут отменить первую операцию. 

Как вернуть деньги, если ошибся в реквизитах при переводе?

Сначала проверьте в выписке по карте или счету в Сбербанк Онлайн, списались ли деньги с вашего счёта или карты.
При ошибке в ФИО или номере счёта перевод будет возвращен отправителю на счет.

 

В описываемой вами ситуации, когда просят перевести деньги и обналичить, жертве мошенника ничего не остается, как идти в полицию и писать заявление. Но шансов мало, сами понимаете, жертва из другого города, карта ворованная и т.д. и т.л.

Как Сбербанк говорит, это действует только в оплате ЖКХ или мобильной связи.

Я тут вляпалась . неделю назад. Ни за что бы не подумала.

Аккурат в дочерин день рождения.

Собралась ехать за собакой. Думаю, что - то я все на автобусах, неудобно, из - за пандемии еще рейсы посокращали. Залезла в старый добрый бла-блакар, которым не пользовалась 2 года. Он меня не признал, я как новичок зарегистрировалась.

Ну и итог)Мало вас, дураков учат

Увидела поездку на завтра. Время подходит. Водитель - не новичок, отзывы имеются. Полезла ему писать, потому как я сребенком до 7 лет собиралась ехать. А тот меня в ватсап перенаправляет. Ну мало ли, я ж два года не была.

В это же время приходит невестка с племянником к дочери на день рождения. Здрасьте, здрасьте. как дела и тра-та-та.

Тут переписка. Водитель - все нормально, с ребятёнком возьму, но вы заказ дооформляйте, бронирования то нет, мол.

И я одним глазом тут, другим с невесткой - потому как племяннику плохо стало, его тошнит, рвет и причины не в нас - он даже еще не ел ничего. Племяннику лучше не стало, невестка с ним поехала в приемный покой и вот так все смазалось. А я потом добронированием занимаюсь, и ведь ничего не кольнуло, нет, кольнуло, спрашиваю у водителя, что за ерунда, предоплата какая - то. Тот типа, все нормально, ссылку кидает. Ссылка на Блаблакар похожа, я думаю, ну да, меня 2 года не было, понакрутили тут все. И заканчиваю бронирование. Со списанием в 500 р.

И все. Не понимаю сначала, все ли нормально или нет, тут сын приходит, я спрашиваю, пользуется ли он данным приложением, и не смущает ли его это все. Начали разбираться, в техподдержку приложения писать, в сбер - транзакции НЕ отменяют. Карту заблокировали,  но я не просила, еще думала над этим, оператор Сбера со мной связался и очень мило побеседовал.

Ну и итог. Новая карта. Приложение удалила (не умеешь, не стоит и начинать ) И новый опыт ценой в небольшую сумму. Но обидно было - то как. Вот именно обидно, что как- то незаметно вот так произошло.

 

 

[Галчонка 237 433]

9 часов назад, Фортуната сказал:

9 часов назад, Белый орикс сказал:

Какой выход, если потерял карту? Только искать добрый людей, готовых помочь, снять деньги. Сестре немного за 50, на мошенницу, готовую воспользоваться ситуацией не похожа. В чем может быть подвох? 

Ой, да ладно. Потерял карту - дуй в офис банка. Там и карту можно заблокировать и по номеру счета деньги снять, какие проблемы? И еще, раз телефон есть - значит, может позвонить родственникам и знакомым. Что, они деньги не переведут? 

Причем при потере карты, по-моему, первое действие - ее заблокировать. А не искать случайных людей, которым можно деньги перевести.

2 часа назад, Каста Дива сказал:

Ну и итог. Новая карта. Приложение удалила (не умеешь, не стоит и начинать ) И новый опыт ценой в небольшую сумму. Но обидно было - то как. Вот именно обидно, что как- то незаметно вот так произошло.

 

Приложение-то чем провинилось? Это ведь вас не сервис надул - вы сами перешли по левой ссылке и отправили деньги. Так что да, извлечь опыт, и никогда не переходить по левым ссылкам и не совершать платежи не в приложении. 

[Каста Дива 107 354]

@Галчонка

Да приложение ничем не провинилось.  Я его просто удалила. А про левые ссылки теперь более чем и наглядно стало понятно.

[Галчонка 237 433]

Только что, Каста Дива сказал:

@Галчонка

Да приложение ничем не провинилось.  Я его просто удалила. А про левые ссылки теперь более чем и наглядно стало понятно.

Считайте, что еще дешево за урок заплатили - всего 500 рублей. Мой товарищ так лишился 3 тысяч. Потолки натяжные решил заказать через группу в ВК. В комментарии к посту задал вопрос по поводу обмеров обсчетов, его перенаправили на официальный сайт компании. И тут ему пишет в личку человек - аватарка как у группы, представляется администратором (и не важно, что в контактах страницы его нет), и предлагает вот только сейчас скидку. Но надо сразу предоплату на карту. И взрослый умный мужчина, на минуточку - сам владелец небольшого, но стабильного бизнеса - без тени сомнения переводит деньги. 

После этого аккаунт оказывается удаленным, в группе официальной знать ничего не знают (причем у них закрепленным постом висит сообщение о том, что нельзя никому никаких денег переводить, и что предоплаты они не берут, и что после того, как будет оставлена заявка на сайте, к вам приедет мастер для замера и заключения договора). Жалобу администрации ВК направил, но толку от этого ноль.

[Фортуната 6 307]

3 часа назад, Неунывайка сказал:

Зачем? У меня карта привязана к телефону, в магазине, в метро, в железнодорожной кассе при покупке билета я и телефоном расплачУсь.

Карту заблокировать еще проще - через мобильный банк или звонок на горячую линию банка.

У нас в России тоже можно так делать. Но я телефоном не расплачиваюсь вместо карты, мне так не удобно.

35 минут назад, Галчонка сказал:

Причем при потере карты, по-моему, первое действие - ее заблокировать. А не искать случайных людей, которым можно деньги перевести.

Не всегда блокировать. У меня были случаи, что я забыла, куда положила карту. Думала, что потеряла, потом через какое-то время вспомнила, что сама её убрала в определенное место. Блокировать, потом ждать перевыпуска и ехать специально в другой город за ней (у меня офис одного банка только в Москве), ну такое себе. Но я не буду каких-то случайных людей просить снять деньги.

Пользуюсь сразу двумя-тремя банками, часть денег на карте одного банка, часть на карте другого. Если еду в другой город, то у меня всегда есть наличная сумма на транспорт и другие расходы. Поэтому проблем никаких не возникает. 

[Вересковый мёд 19 082]

@Каста Дива, сочувствую вам.

И небольшой совет. Просматривайте эту веточку регулярно. Информации лишней не бывает. Что-то в памяти отложится и сработает в нужный момент, как предостерегающий звоночек.

Совсем недавно почти такая же ситуация здесь описывалась.

http://forum.moya-semya.ru/index.php?app=forums&module=forums&controller=topic&id=103859&page=79&tab=comments#comment-11942412

 

[Каста Дива 107 354]

1 час назад, Вересковый мёд сказал:

@Каста Дива, сочувствую вам.

И небольшой совет. Просматривайте эту веточку регулярно. Информации лишней не бывает. Что-то в памяти отложится и сработает в нужный момент, как предостерегающий звоночек.

Совсем недавно почти такая же ситуация здесь описывалась.

http://forum.moya-semya.ru/index.php?app=forums&module=forums&controller=topic&id=103859&page=79&tab=comments#comment-11942412

 

Кто бы вовремя читал. Реально та же ситуация.

А я последние темы здесь читала. Сама себя накрутила после всего.

Прилетают мне тут деньги на счет. Та карта заблокирована, но осталась еще одна карта. Сижу и думаю - тут же про кредиты и микрозаймы писали, что так разводят. Что делать, не знаю? Чьи деньги - то же не знаю. Отправитель неизвестен. Буквально сразу еще звонок из Санкт - Петербурга. Где Питер, а где мы.

В общем, натряслась. И потом выясняется, что это сотрудник, работающий в отдаленной местности, который и физически не может приехать и очаг у нас тут, прислал деньги за клиентов. Только написал об этом позже. И послал не через себя, а через сына. Ох, я ругалась тогда. Ну предупредить то надо было заранее!

[Stella Polare 48 190]

@Крепкий орешек, расскажите, чем закончилось ваше сотрудничество с украинским следователем? 

[Крепкий орешек 1 101]

@Stella Polare В общем написала тетка заявление,  скрины звонков и необходимую информацию,  в сентябре будет судебное заседание. 

[Stella Polare 48 190]

11 минут назад, Крепкий орешек сказал:

общем написала тетка заявление,  скрины звонков и необходимую информацию,  в сентябре будет судебное заседание.

Отправила именно этому следователю? А заседание где, у вас или в Украине? Известили письменно? И опросили по скайпу? 

[Крепкий орешек 1 101]

@Stella Polare Допросили по скайпу,  в присутствии украинского адвоката. Заседание будет проходить в суде, по месту жительства, по скайпу. Заранее оповестят.

[Белый орикс 114 763]

12 минут назад, Крепкий орешек сказал:

@Stella Polare Допросили по скайпу,  в присутствии украинского адвоката. Заседание будет проходить в суде, по месту жительства, по скайпу. Заранее оповестят.

Значит, всё же следователь не фейковый? 

[Крепкий орешек 1 101]

@Белый орикс Это начальник киберполиции. Сейчас несколько человек находятся в СИЗО,  2 отпущены под залог в 10 тысяч долларов, 2 в розыске. Следствие предлагает вернуть деньги до суда,  чтобы смягчить наказание. Пока молчат.

[Белый орикс 114 763]

Только что, Крепкий орешек сказал:

Это начальник киберполиции

А тут так утверждали, что полиция так не работает 

 

В 23.05.2021 в 12:17, Бокарнея сказал:

Ок. Всё что могла, я сказала. 

Вы не на то внимание обращаете, сами себя запутали. Почитате закон и порядок обращени полиции с гражданами других стран.

Ещё раз, может вы меня всё-таки услышите. Любая информация, полученная следователем незаконным путём - не может быть использована в деле. Его обращение к вам напрямую, минуя официальный запрос в наши следственные органы или прокуратуру - незаконно.

 

Всё законно, как оказалось.

[Крепкий орешек 1 101]

@Белый орикс Договор о сотрудничестве прекратил действие в 2019 году, если делать официальный запрос,  то уйти на это может год, естественно там уже не кому будет предъявлять обвинения. Поэтому решили так.