allur 41 131 Опубликовано 25 Марта 2022 Теперь сахарным спекулянтам обещают блокировать счета и карты: Письмо Банка России от 16 марта 2022 г. N 019-12/1796 “О повышении внимания к отдельным операциям клиентов” 23 марта 2022 Указами Президента Российской Федерации от 28.02.2022 N 79, от 01.03.2022 N 81, от 05.03.2022 N 95 (далее - Указы) определен перечень мер, направленных на защиту национальных интересов Российской Федерации в связи с недружественными действиями США и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций. В развитие положений Указов, а также в целях снижения рисков совершения операций, которые могут быть связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, с учетом текущей ситуации рекомендуем кредитным организациям: 1. Обращать повышенное вынимание: 1.1. На операции физических и юридических лиц, направленные на обход специальных экономических мер, предусмотренных Указами, актами Правительства Российской Федерации, а также мер, предписанных Банком России, в том числе ограничений по валютным операциям, по выводу активов организациями - нерезидентами1. 1.2. На нестандартное поведение клиентов, аномалии в транзакционной активности, изменение характера потребительских расходов и расходов инвестиционного характера, которые ассоциируются с текущей социально-экономической обстановкой. Например, нехарактерный для частного потребления рост объемов и однотипность операций, связанных с приобретением товаров, что может свидетельствовать о приобретении товаров для последующей перепродажи, осуществление операций, направленных на вывод средств за рубеж, операций, связанных с цифровой валютой. 2. В случае выявления таких операций кредитным организациям рекомендуется: обеспечить повышенное внимание таким операциям клиента; провести углубленную проверку в отношении клиента; рассматривать вопрос о реализации в отношении таких операций клиента права, предусмотренного пунктом 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ). При информировании Росфинмониторинга о соответствующих случаях отказа от проведения операции по основанию, указанному в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, в показателе "Дополнительные сведения" формализованного электронного сообщения (далее - ФЭС) указывать идентификатор "{КОНТУР}"; рассматривать вопрос о квалификации таких операций в качестве подозрительных в соответствии с пунктом 3 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ, и при направлении в Росфинмониторинг такой информации в показателе "Дополнительные сведения" указывать идентификатор "{КОНТУР}". С Росфинмониторингом (Г.В. Бобрышева) согласовано. Заместитель Председателя Банка России Ю.О. Исаев 1 Поделиться этим сообщением Ссылка на сообщение Поделиться на других сайтах OK В
Белый орикс 115 098 Опубликовано 25 Марта 2022 На этом и закончим. 100 страниц. Поделиться этим сообщением Ссылка на сообщение Поделиться на других сайтах OK В