Мошенничество виртуальное и реальное-4

[Лавка антиквара 109024]

Здесь новость Банки обяжут выплачивать деньги пострадавшим от мошенничества. Заявить можно не позднее следующего дня после пропажи  денег. В течении двух дней можно отменить операцию, если перевёл. Законопроект прошёл в первом чтении. Много интересного

[Песня ветров 8553]

Центробанк только предложил дать два дня на возможность вернуть перевод, но сколько бы людей смогли вернуть деньги от мошенников! 

Поделюсь ещё одним опытом от мошенников, это в январе прошлого года. Письмо случайно уцелело в черновиках.

.

Я хотела подработать и поэтому сидела ночью. Нужно было собрать сумму лотов на несколько сотен баллов  по фьючерсам- условие - лоты не должны повторяться, три повтора- и работа не принималась ( при том, что исправить можно было- только убрать полностью работу или удалить предыдущий лот- а набрать нужно было несколько сот лотов и они, естественно шли в повторах и присутствовали почти все страны мира). Было интересно, но требовало внимания и терпения. И вот когда я прошла и испытательный лот и набрала лот уже в 2 раза больший- мне написали что работу проверили и начислили 500 $. Я увидела эту сумму в личном кабинете ( на вывод). Я не поверила своим глазам. Как так? Пару-тройку ночей и 500 дол. в кармане? Но потом мне написали, что для того чтобы транзакции осуществить- нужно перечислить 75 $ - для проверки банка, пошлины и транзакции (также налоговый вычет)- и они добавляют мне эту сумму к счету. Стала звонить в названный банк и интересоваться- проводят ли они такие операции. Естественно нет. После того как я отказалась перечислять- доступ на сайт мне закрыли (он был только по ссылке доверенной мне). Пыталась найти этот сайт- в сети его найти было нельзя. Скорей всего это был фишинг. На деньги они меня не развели, но работа мне понравилась. Пыталась найти похожие сайты и не нашла (просто ради интереса). 

[Белый орикс 127474]

49 минут назад, Песня ветров сказал:

смогли вернуть деньги от мошенников

А сколько нечестных покупателей смогут воспользоваться этой лазейкой? Палка о двух концах.

[Люшень 15835]

14 минут назад, Белый орикс сказал:

сколько нечестных покупателей смогут воспользоваться этой лазейкой?

Может, заявление можно подать в течении суток, а деньги после проверки только вернут

[Танита 39754]

6 часов назад, Белый орикс сказал:

А сколько нечестных покупателей смогут воспользоваться этой лазейкой? Палка о двух концах.

Тоже об этом подумала.

[Белый орикс 127474]

6 часов назад, Люшень сказал:

Может, заявление можно подать в течении суток, а деньги после проверки только вернут

За сутки мошенники деньги обналичат и свалят, а вот простым продавцам сложностей добавится. 

И насчёт проверки и возврата. Вы серьёзно думаете, что мошенникам переводят на счёт в банке, открытый по паспорту на Василия Пупкина? Ага, щаз. На яндекс-деньги, киви и прочие денежные интернет-платформы. Откуда быстро уходят в просторы дарк-нета.

Никакой проблемы не решится, только практически убьют оплату он-лайн. Зачем честному продавцу сидеть на пороховой бочке, ждать сутки каких-то проверок, ещё и доказывать, что не верблюд?

[Лось Анджелес 125483]

12 часов назад, Люшень сказал:

12 часов назад, Белый орикс сказал:

сколько нечестных покупателей смогут воспользоваться этой лазейкой?

Может, заявление можно подать в течении суток, а деньги после проверки только вернут

А как проверить? Предположим, я продаю това из рук в руки, покупатель через сутки откатывает платёж - и? Продавец без товара и без денег?

Как проверить, что товар был передан и в исправном состоянии? Кто будет проверять?

Услуги, долги, да что угодно - оплатил/откатил, кто в дураках?

И таких вариантов тьма. 

[Белый орикс 127474]

4 минуты назад, Лось Анджелес сказал:

Услуги, долги, да что угодно - оплатил/откатил, кто в дураках?

Заплатил долг/алименты, получил об этом квитанцию/расписку, а потом вернул всё  - ляпота же (нет).

[Амели 38442]

Посмотрела передачу о том, как разводят на "Авито". Если интересно, посмотрите. Попадаются многие и на большие суммы. Рассказ от лица мошенника.

Как работают мошенники на «Авито»: схемы, «мамонты» и перловка вместо айфона

 

 

Edited December 10, 2021 by Амели

[Галчонка 249012]

Товарищ вчера поделился на фейсбуке. У него небольшая кулинария-кондитерская, он там и директор, и продавец, сам стоит за кассой вечером. И вот заходит туда мужчина приличного вполне вида, выбирает, заказывает на общую сумму около 500 рублей, спрашивает - можно ли заплатить переводом онлайн. Мол карта у жены, та уехала, а ему бы выпить-закусить. Ну не вопрос - товарищ соглашается, дает номер карты для перевода. Мужчина совершает некие манипуляции и показывает СМС об отправке перевода на 1500 рублей. И просит дать ему 1000 наличными - мол в магазине водку не купишь же переводом. Деньги товарищу на карту не приходят. Мужчина говорит, что у него мол Совкомбанк, там переводы долго идут. Но он торопится, и вообще, может в залог паспорт оставить. Товарищ, естественно, отказывается, после чего мужчина, и даже заказ пока не отдает - мол подождем. Мужчина после этого растворился в уфимской тьме.

Но это товарищ уже ученый. А летом, пишет, его подобным образом развели - тоже приличного вида мужчина с ребенком. И рассказ, что карточку то ли забыл, то ли потерял, а тут ребенок, они целый день гуляли, пить-есть хочет, давайте я вам денег переведу, а вы мне наличку дадите. Там ребенок сыграл роль усыпляющего бдительность. Так что товарищ согласился, дал мужчине тысячу и пирожные для ребенка. Деньги, естественно, не пришли.

 

[Песня ветров 8553]

Мне вчера один человек кучу писем написал, я уже задвинула его подальше. Но он обещает перевести мне деньгу на счет- за то, чтобы платформа (как он выражается) повисела во вкладке. Я прошерстила инет- нашла информацию, что это платформа- развод, но он продолжает писать, что это сайт подкупленный топит конкурента. Я конечно, ничего там не пополняла, и не собираюсь, и честно написала что не верю, но мне не жалко, пусть вкладка повисит до завтра, завтра уберу. Посмотрю что он там завтра придумает, наверняка предложит самой работать на этом симуляторе, а началось с того, что я посмотрела сайт на удаленную работу (уловка на живца). Да, и ставка на то, что я проникнусь как растет счет. Мдя...Я посмотрела видео как работают эти симуляторы. Если кому интересно- на НТВ есть интересная передача. 

 

Edited December 23, 2021 by Песня ветров

[Белый орикс 127474]

Небольшая история про новогоднее чудо

Вчера к дочери в офис за 15 минут до закрытия буквально влетает мужчина средних лет со стопкой чеков, за ним, захлебываясь от слёз, входит пенсионерка, судя по виду - мама мужчины. 

Оказывается, чуть меньше получаса назад бабушка, поверив телефонным мошенникам, перевела на их номера 120 тысяч рублей. На 8 номеров (!) по 15 тысяч. 

И тут начинается полоса везения у этой пары. Бабушка практически сразу сообразила, что сделала огромную ошибку, и позвонила сыну. Тот был рядом, подхватил свою матушку и успели в офис сотового оператора. Всё это позволило выиграть время. Ближайший офис был тот, где работает дочь, а она до слез близко к сердцу воспринимает такие ситуации, и готова помочь, не взирая на время - это тоже плюс к везению.

Дочь проверила номера - мошенники деньги снять не успели! Это ещё одна огромная удача, так как чаще всего деньги улетают тут же на неизвестные счета.

Дочь начала дозвон в службу поддержки, чтобы деньги заморозили, но попала на очень непрофессионального сотрудника, который ... просто отказался это делать. Но он не знал с кем имеет дело, так просто моя старшенькая лапки не сложит и пострадавших не выставит за порог "Сами виноваты, сами и разбирайтесь", хотя рабочий день уже закончился.

Ещё несколько звонков, даже попытка взять на голос, но она добилась своего - деньги на телефонных счетах заморозили. По словам дочки - так неудобно было за коллег перед пострадавшими, такой бардак в структуре сотового оператора им пришлось наблюдать.

После этого пошла рутина - сканирование чеков, оформление документов и т.д. Мужчина с мамой мялись у стойки и заглядывали с надеждой - что, получится вернуть?? Неужели??

Заявки были оформлены к девяти вечера. Наконец-то все отправились по домам.

Сегодня мужчина приехал с тортом  - вернули 112 тысяч из 120. Почему не всё - даже выяснять не стал. Плата за опыт.

Что мошенники наговорили бабушке, зачем она переводила на 8 номеров деньги - мужчина не сказал, а расспрашивать было неудобно. Всё хорошо, что хорошо заканчивается. 

******

[Вольная птица 19984]

31 минуту назад, Белый орикс сказал:

Небольшая история про новогоднее чудо

 

Спасибо вам за дочь! 

32 минуты назад, Белый орикс сказал:

вернули 112 тысяч из 120. Почему не всё - даже выяснять не стал. 

Может это как-то связано с тем, что номеров тоже было 8? Ну типа комиссию за перевод или за возврат/отмену? 

[Белый орикс 127474]

7 минут назад, Вольная птица сказал:

Может это как-то связано с тем, что номеров тоже было 8? Ну типа комиссию за перевод или за возврат/отмену? 

Возможно. Выяснять, видимо, у мужчины не было сил, а у дочери - права. 

Выцарапать у мошенников больше ста тысяч  - это чудо, на самом деле. Я даже не знала, что возможно такое. Пошла бы, скорее всего, в полицию, потеряла время.

Мужчине и его маме (тёще? тёте? старшей сестре?) очень повезло. 

[Вам и не снилось 1910]

49 минут назад, Белый орикс сказал:

Мужчине и его маме (тёще? тёте? старшей сестре?) очень повезло. 

А вам повезло с дочкой!

[Танго под фонарем 10721]

21 час назад, Белый орикс сказал:

Дочь проверила номера - мошенники деньги снять не успели! Это ещё одна огромная удача, так как чаще всего деньги улетают тут же на неизвестные счета.

Разве у сотрудников оператора сотовой связи есть возможность замораживать банковские переводы, выполненные посредством их номера телефона? Или 120 тысяч переведены на оплату этих номеров?

Edited December 24, 2021 by Танго под фонарем

[Кофе с перцем 3763]

3 часа назад, Танго под фонарем сказал:

Разве у сотрудников оператора сотовой связи есть возможность замораживать банковские переводы, выполненные посредством их номера телефона? Или 120 тысяч переведены на оплату этих номеров?

Скорее всего переводы были на балансы номеров, с них тоже можно живые деньги вывести. Повезло, что уж тут, звёзды сошлись.

[Абсолютная добродетель 69096]

5 часов назад, Танго под фонарем сказал:

Разве у сотрудников оператора сотовой связи есть возможность замораживать банковские переводы, выполненные посредством их номера телефона? Или 120 тысяч переведены на оплату этих номеров?

Видимо, это деньги, которые упали на счет номера. Они отзываются легко, в случае, если допущена ошибка перевода. Обратите внимание, когда пополняете счет, там есть такая фраза (в Сбербанк-онлайн точно) - в случае ошибки при переводе средств звонить туда-то. Вот и позвонили люди. Произошла ошибка, оператор исправил. 

Это банк переводы не замораживает и не возвращает. А с телекоммункиациями просто.

[Амели 38442]

@Белый орикс, замечательная история, вашей дочери огромная благодарность за этот поступок. 

[Sunny_gold 11093]

21 час назад, Белый орикс сказал:

Ещё несколько звонков, даже попытка взять на голос, но она добилась своего - деньги на телефонных счетах заморозили. По словам дочки - так неудобно было за коллег перед пострадавшими, такой бардак в структуре сотового оператора им пришлось наблюдать.

Вот это очень странно, это стандартная процедура блокирования номера предполагаемого мошенника. Её выполняют, даже если позвонит сам клиент, но только если есть деньги на номере. 

Но это действительно чудо, что деньги не вывели, как правило их выводят моментально, в первые пять-десять минут. 

[Бамбошка 29201]

22 часа назад, Белый орикс сказал:

Небольшая история про новогоднее чудо

Чудо - это такие люди, как ваша замечательная дочка! Дай бог ей и вам здоровья на долгие годы!!!

43 минуты назад, Sunny_gold сказал:

как правило их выводят моментально, в первые пять-десять минут. 

Среди мошенников тоже попадаются лохи! Это тоже чудо!

[Белый орикс 127474]

8 часов назад, Танго под фонарем сказал:

у сотрудников оператора сотовой связи

Если была бы возможность у сотрудников  - не пришлось бы тратить время и нервы на нерадивую службу поддержки.

У службы безопасности, видимо, есть. 

42 минуты назад, Sunny_gold сказал:

выполняют, даже если позвонит сам клиент

Вы совершенно правы. Дочь звонила и со своего номера, и с номера мужчины, так как первый оператор колл-центра просто отказался делать свои прямые обязанности. Более того - он первый бросил трубку в разговоре, что категорически запрещается операторам горячей линии.

Я не стала загружать техническими подробностями, так как для меня главное  - деньги вернули почти полностью, а то, что могут заморозить  - тоже не знала до этого случая. Собственно, как и то, что можно определить номера тех, кто когда-то бал в определённом месте города (это я о соседней веточке). Мы больше под контролем, чем думаем

 

2 минуты назад, Бамбошка сказал:

Среди мошенников тоже попадаются лохи!

Может, сидельцы, отвлекли их на поверку 

[Sunny_gold 11093]

1 минуту назад, Белый орикс сказал:

Вы совершенно правы. Дочь звонила и со своего номера, и с номера мужчины, так как первый оператор колл-центра просто отказался делать свои прямые обязанности. Более того - он первый бросил трубку в разговоре, что категорически запрещается операторам горячей линии.

Скорее всего первый оператор бросил трубку, потому что дочь звонила со своего номера. У сотрудников офиса есть своя горячая линия и они должны звонить туда, а не на горячую линию для клиентов, тем самым создавая дополнительную нагрузку на горячую линию. 

[Белый орикс 127474]

45 минут назад, Sunny_gold сказал:

Скорее всего первый оператор бросил трубку, потому что дочь звонила со своего номера.

Не могу точно сказать, но не думаю, что человек с 6-летним опытом работы, из них три - в руководящей должности, совершила бы такую глупую ошибку. У них есть алгоритм действий на такие случаи.

[Интеграция 39883]

Ох, девы, а я распробовала, наконец, кайф определённый от общения с мошенниками.

Теперь каждый звонок "оттуда" - мой личный бенефис как актрисы. Я даже спам-фильтр отключила, ей-богу.

Попробовала кучу амплуа. Вчера я - наивная простая тётка, которая охает, ахает, боится за свои 15 тысяч, и более того, ждёт премию через два дня, а там будет целых 45, а карта-то в опасности! Пока на линии чуткий молодой специалист, я помогаю спасать свои кровные деньги- добросовестно ищу коверт с пин-кодом (реально кладу телефон на диван и чищу картошку), хожу до банкомата (иду в Магнит за фруктами), теряю и иду искать карту (выношу на помойку очистки от селёдки, чтоб не воняли ночью).

Сегодня я озабоченная домохозяйка, которая удачно продала недвижимость, положила деньги на карту и сейчас отчаянно боится, что деньги ушли. Более того, проверяет баланс а там и правда нет денег - драма, трагедия, сопли в трубку. На той стороне тоже сопли в развязке - три миллиона, горяченькие, из-под носа увели! 

Один раз меланхолично сообщила, что заявку на выпуск виртуальной карты мне все равно не одобрят, так как сижу на зоне сейчас, поэтому пусть не парятся, у меня все счета заблокированы.

В другой раз я с ужасом подтверждала перевод, доверительно сообщала, что это оплата за наркотики и я теперь боюсь, что меня посадят. 

Ой, кучу всего я им несла  половина верит, пытается выжать из меня копеечку. Другая половина рано или поздно понимает, что я их троллю и кроет матом. 

Особо редкие экземпляры выражают свое уважение к моему актерскому мастерству - это прям приятненько! 

PS после каждого звонка я нудно и подробно пишу в поддержку банка (у меня активных банков 4), фиксирую время звонка, номер, суть общения и прочие нюансы. Это делать нужно обязательно.

Кроме того, в очередной раз прошу - не поленитесь, распечатайте небольшое объявление о том, что участились подобные звонки, их суть, и то, что банки никогда не звонят и не просят личные данные. Повесьте в подъезде, особенно, в домах, где живут пенсионеры. Пусть провисит хоть один день, от этого может быть огромная польза. На рабочем компе у меня есть готовое объявление, если кто-то заинтересуется - могу выслать, чтобы просто распечатать осталось. 

******